上海自贸区自由贸易账户落地 金改无限想象（3）

调动“两种资源”，利率汇率改革新载体

中海发展股份有限公司当日通过其在工商银行的分账核算单元从新加坡拆入1亿元人民币贸易融资，随即购汇汇出向境外支付燃油款。中海发展财务部总经理陈华告诉记者，目前境内融资成本在6.5%左右，境外人民币借款利率则控制在4.5%甚至4%以内。企业不仅享受了远低于境内的融资成本，购汇报价也是参考香港离岸市场CNH报价，享受了更优惠的汇率价格。

在中国银行上海市分行国际结算部总经理张欣园看来，自贸区账户体系将帮助企业更好地利用利率和汇率两种资源，打开的想象空间远非以前的政策可比。

中国银行18日为上汽集团区内全资子公司——上海汽车国际商贸有限公司办理了首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务。交易资金通过上汽国贸企业一般账户划入其自由贸易账户，并通过中国银行进行区内平盘兑换为美元后汇往南美智利，顺利完成境外项目投资启动资金的落地。

“这一业务不仅走通了资金从境内区外-区内-境外这一流程，并且产生了自贸区内汇率市场的第一笔报价，这个价格非常接近离岸汇率的价格。未来有可能会形成一个新的汇率市场，企业就有机会选择在岸市场兑换、离岸市场兑换或者在自贸区内兑换，这为下一步改革提供了新的载体。”张欣园说。(完)