北京(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--央行网站10月20日公告称，近日，由中国金融学会主办的“跨境人民币业务五周年座谈会”在京召开。中银香港总裁和广北在会上表示，五年来跨境人民币业务发展，在为企业提供便利化措施及在支持外贸稳步增长的同时，亦催生出香港以及更多的离岸人民币中心；人民币在境外的使用范围正在进一步扩大，初步具备了一些国际货币功能，这对于未来完善国际货币体系也具有深远的意义。
做好清算行服务 推动人民币跨境业务的快速发展
——中银香港总裁和广北在跨境人民币业务五周年座谈会上的发言
人民银行于2009年7月推出跨境贸易人民币结算政策，逐步形成人民币跨境使用的政策框架，至今已有5年，中银香港有幸以境外人民币清算行及参加行的双重身份，经历了业务试点，并在其中承担清算行的重任，亲身感受到此项政策对于离岸人民币市场建设的重要推动作用，也感受到此项政策对香港国际金融中心带来的深刻变化。
回顾香港人民币业务十多年发展历史，不难发现，人民币贸易结算政策的推出是其中最关键的举措。大家可能都还记得，中银香港早在2003年底就被人民银行委任为香港人民币清算行，但最初几年主要为四项个人人民币业务提供清算服务，人民币业务发展相对平缓，产品很少，市场规模也不大。2009年7月，人民银行出台人民币贸易结算政策，尤其是次年7月扩大试点范围，香港人民币业务显着加快步伐。由人民币结算带来的贸易支付取代了个人汇款及兑换，成为香港人民币资金的最主要来源。仅一年多时间，香港人民币存款就从2009年底的627亿元猛增至2011年9月的6222亿元。目前，香港人民币资金池已超过1.1万亿元，为各项离岸人民币业务发展提供基本的资金支持，人民币存款占香港全部存款的比重升至12%，成为香港银行重要的组成部份，也在改变香港金融发展版图和结构。
跨境人民币业务亦推动其他离岸人民币业务发展，成为促成香港离岸人民币中心发育成熟的重要催化剂。近年来，在人民银行简化跨境人民币业务流程及不断扩大业务范围等有利政策的促进下，境内外贸易商采取人民币结算越来越多，直接增加了跨境及境外人民币支付量。根据SWIFT统计，今年6月份，不包括中国境内支付的全球人民币支付金额为4.11万亿美元，在所有货币中的排名从2012年6月份的第16位升至今年6月份的第7位。境外贸易商采取人民币结算后，人民币兑换及风险对冲需求大量增加，刺激了人民币即期及远期兑换和各种人民币衍生产品交易，同样根据SWIFT统计，今年6月份，全球人民币外汇交易4万亿美元，在所有货币中排名第6位。境外贸易商对人民币贸易融资需求也持续增强，今年6月份，全球人民币贸易融资金额达到277.7亿美元，成为仅次于美元的第二大贸易融资货币。与此同时，香港点心债、人民币拆借、贷款、基金及保险等也都蓬勃发展起来，香港因而也成长为一个真正意义上的离岸人民币中心。
此外，随着贸易支付等人民币实际需求增加，境外一些央行及货币当局也开始增持人民币，这样，一方面为银行及当地市场提供流动性，另一方面也推动人民币向国际储备货币的方向发展。近年来，人民银行与20多个国家和地区的央行及货币当局签署本币互换协议，一些央行动用了协议，直接为市场提供资金支持。据媒体报导，至少有40多个国家和地区央行持有人民币。中银香港也为不少央行开立了账户，为其提供人民币业务服务。根据我们的观察，这些央行在与我们业务往来时表现出对人民币的浓厚兴趣，对人民币充满了信心，也有更多的期待。
总之，五年来跨境人民币业务发展，在为企业提供便利化措施及在支持外贸稳步增长的同时，亦催生出香港以及更多的离岸人民币中心；人民币在境外的使用范围正在进一步扩大，初步具备了一些国际货币功能，这对于未来完善国际货币体系也具有深远的意义。
跨境人民币业务的发展，对于中国银行业国际化发展更是一个历史性机遇。作为境内国际化程度最高的银行，中国银行对此有深切的体会。截至2014年三季度末，中国银行为遍及200多个国家和地区的数万家客户累计办理跨境人民币结算量逾12万亿元，为境外参加行开立人民币清算账户超过1200个，保持市场第一。除港澳台、法兰克福、巴黎清算行外，中国银行还成为马来西亚、卢森堡、菲律宾、柬埔寨等政府认可的人民币清算行。中国银行为境内外客户提供跨境人民币结算、融资等全方位的跨境及境外人民币产品，陆续推出人民币与哈萨克斯坦坚戈、印度尼西亚卢比、越南盾等挂牌报价，率先办理人民币与卢布、澳大利亚元、新西兰元、日元、英镑首笔直接交易；先后在香港、台湾、伦敦、新加坡、澳大利亚和卢森堡等地发行人民币债券。可以说，人民币贸易结算的推出，大大提升了中国银行国际化程度及市场影响力。
中银香港作为一家根植香港近100年的中资银行，也在努力把握住历史机遇，在人民银行及香港金管局的支持下，前瞻性地大幅提升及完善人民币清算服务，建立起人民币RTGS系统，推出了清算行托管安排、日间回购及24小时清算服务，加强与其他清算系统的连接，不断扩展清算网络。人民币清算量迅速增长，今年首8个月人民币RTGS交易额达到107万亿元，超过去年全年80万亿元的交易额。通过人民币清算行的贸易汇款达3.34万亿元，同比增长69%。目前，中银香港已经发展成为一个全球覆盖、全天候运作、功能强大的人民币清算系统，有力地支持了跨境人民币业务发展。中银香港人民币业务的领先优势，也成为在香港市场经营的一项核心竞争力。
未来，中国银行及中银香港将在人民银行及各部委的指导及支持下，勇于承担社会责任，充分发挥在清算渠道、客户基础、金融产品、专业服务及品牌形象等方面的优势，继续支持跨境人民币业务发展，争取为国家作出更大贡献。
