神通广大“神秘人”运作巨额资金跨境
不过在老徐眼里，“水客”都是小打小闹，他告诉记者，翡翠原石价格不菲，所需资金必须通过地下钱庄。“一般来说，我们在境内把资金转入指定账户，地下钱庄再通过香港、澳门等境外渠道将资金汇到缅甸，手续费是随行就市的，目前的价格在1%-5%左右。”记者询问具体由何人操作，老徐则不愿意进一步透露，只表示“肯定是在中国、缅甸都有生意和威望的人”。
另一位曾经通过地下钱庄汇出资金到缅甸的翡翠企业主称，“神秘人”有一部分是已经取得缅甸国籍的华侨。一位曾经参与过此类资金“跨境运作”的知情人士透露，“地下钱庄已经相当发达，只要你想要，几百万上千万都不是问题，欧元、美元等几乎什么币种都有。”
知情人士透露，“老徐们”眼中神通广大的“神秘人”，其实是这几年地下钱庄比较常用的手法:也就是所谓的“账户对敲”，即地下钱庄在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，再通知境外合伙人将相应的外币转至客户指定的境外账户；在境外收取客户外币后的操作手法则相反。这种方式就要求两地的业务平衡、对冲，有时需要垫付短期差额，对资金调集的要求比较高。
实际上，早在2008年，央行反洗钱监测分析中心课题组编写的《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》中就已经提及了这种通过在境外的特定关系人转移资金的方式，并指出此类参与转移资金的特定关系人在他国均已取得合法身份，或者是留学，或者是他国居民或公民。境内的腐败分子一方面可以通过其特定关系人以合法手续携带或汇出资金；另一方面，这些特定关系人利用其国外身份在当地注册企业后，以投资形式在中国开设机构，然后以关联交易等形式转移资产。
然而，“老徐们”坦言，地下钱庄看似方便快捷实则暗藏风险，他们每次“走”地下钱庄也都是“步步惊心”。“地下钱庄毕竟不是正规的公司或机构，他们携款潜逃或者死不认账，这都是有可能的。即使地下钱庄的人讲信用，缅甸等国家的潜藏风险也不是他们可以控制的。几百万上千万元资金很可能分分钟化为乌有。”
包括老徐在内的当地小企业主告诉记者，“如果有正规的、合理的渠道，大家也不希望过担惊受怕的日子。”云南当地多位银行业内人士告诉记者，目前个人和小企业在跨境资金汇兑方面所面临的“尴尬局面”其实受制于诸多因素:一是按照外管局2007年印发的《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人和境外个人结汇每年的额度被限定在5万美元，且不允许个人直接境外投资。二是通过银行渠道汇出或汇入资金，较为快捷的方式是通过银行本身在境内外的分支机构。而以缅甸为例，仅有少数中资银行开设了分支机构。
