上海自贸区首批跨境人民币业务落地

央行《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》一出台，上海自贸试验区金融改革创新的“好戏”立马落地开场——昨天，沪上7家商业银行和注册在自贸试验区的7家企业分别牵手，“试水”跨境人民币双向资金池、跨境人民币借款业务，打响“首炮”。按照“成熟一项、推出一项”的思路，自贸试验区金融开放创新将以为实体经济服务作为出发点，不断提升贸易和投资的便利化程度。 　　    

双向资金池：全球资金集中管理

央行发布的《意见》提出，上海自贸试验区内试点跨境人民币双向现金池业务，在原有跨境人民币单向境外放款的基础上，进一步开放境外人民币资金回流的通道，实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。

昨天，中国银行上海市分行、工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、浦发银行上海分行分别为益海嘉里（上海）国际贸易有限公司、上海宝钢浦东国际贸易有限公司、医学之星(上海)租赁有限公司、麦维讯电子（上海）有限公司提供跨境人民币双向资金池服务。今后，区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池及经常项下集中收付业务，区内跨国公司外汇资金集中运营管理试点范围将进一步扩大，企业外汇资金池管理将更加简化，试验区国际贸易结算中心外汇管理试点将进一步深化。

记者了解到，作为新加坡丰益国际有限公司在自贸区内注册成立的一家贸易公司，益海嘉里此次与中国银行上海市分行合作，“试水”跨境人民币双向资金池业务，当日成功实现跨境收、付资金分别达1亿元和1.5亿元。

“有了这个人民币的资金池，集团分散在全球各地公司的资金就可以统一处理，一旦有急用随时能划转，连分分角角都可以利用到。”益海嘉里投资有限公司财务副总监侯录山告诉记者，通过跨境人民币双向现金池业务，可以打通跨国企业境内外现金池，实现公司全球资金统一管理、统筹调配，加强资金监控，提高跨国公司全球资金使用效率，“这是自贸区金融政策开放给企业带来的实实在在的好处。”

工商银行上海市分行昨天也启动了首单跨境人民币双向资金池业务，当日为宝钢浦东国际贸易有限公司实现跨境人民币双向归集1亿元人民币。该行国际业务部总经理张晓琪表示，跨境人民币双向资金池的推出，可以丰富银行自身的全球化产品体系，同时为跨国公司集团内全球资金的集中管理提供方便，节约财务成本。 　　    

跨境借款：借力境外降成本

事实上，今后自贸试验区内企业在办理本外币经常项下及跨境投融资业务时，业务流程更加简化，手续更加简便。此次建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行上海分行就分别为上海畅联国际物流股份有限公司、上海东方网电子商务有限公司、上海城投国际投资有限公司提供了跨境人民币借款服务。

上海城投副总经理王志强告诉记者，对于城投公司来说，有了银行的跨境人民币借款服务，等于打通境内外两个资金市场，拓宽了融资渠道，“企业可以借助目前境外更低的融资成本，尝试多元化的金融产品，优化债务结构，提升竞争力。” 　　“我们和上海东方网电子商务有限公司签署的是全面战略合作协议，其中跨境人民币借款服务是自贸区金融创新改革举措的一大亮点，将通过海外直贷模式向其提供1亿元跨境人民币借款服务，用于跨境电子商务平台运营的资金需求，利率将根据实际放款时市场价格来定。”交通银行上海市分行国际业务部副总经理连蔚文表示，作为以跨境电子商务为特色的企业，交行将为东方网电子商务有限公司提供国际结算的便利，通过跨境借款，降低企业的融资成本。

畅联国际物流是目前上海颇具规模的第三方物流公司，此次委托建设银行上海市分行从建行海外机构借入人民币贷款，用于支持自贸区内项目建设。在畅联物流总裁徐峰看来，随着自贸区内对外融资的便利化，将为区内企业拓宽融资渠道。 　　    

自贸账户：正接受“预申请”

人民银行上海总部副主任张新指出，自贸试验区金融举措将主要在人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等四个重点领域改革创新、先行先试，进一步提升金融服务试验区实体经济发展的能力和层级。今后，试验区将进一步扩大金融对外开放，推动试验区实体经济功能升级和转型发展。

市政府副秘书长、自贸试验区管委会常务副主任戴海波表示，下一步，要确保“扩大跨境人民币使用”政策试点在自贸试验区内顺利开展，在试点成功的基础上，将继续研究扩大试点范围，加快推进自由贸易账户设立、外汇管理体制改革等在自贸试验区内的落地实施，同时加强综合信息监管平台等金融基础设施建设。

“我们还将为企业度身定制更具有针对性的资金运营管理解决方案，帮助跨国企业等实现全球现金管理，为跨国公司人民币资金融入全球资金池开辟新的渠道。”中国银行上海市分行方面则表示，围绕上海自贸试验区的金融改革，充分利用境内外两种资源、两个市场，针对不同的客户需求制定专属化服务方案，提供包括跨境人民币、跨境投融资、跨境财富管理、供应链融资等在内的本外币一体化综合金融服务方案，服务与推动实体经济发展。

连蔚文告诉记者，作为目前在自贸试验区唯一设有两家经营机构（自贸试验区分行及交银租赁专业子公司）的金融机构，下一步交通银行将在人民银行及相关监管部门的指导下，秉持“风险可控、稳步推进”的总体原则，合理合规推进各项业务试点，“区内企业可以通过原有账户办理人民币跨境业务，而分账核算系统也已经准备就绪，一旦通过央行验收，就可以为区内企业办理自贸区账户的开户业务。目前，我们已经开始在所有网点接受企业的‘预申请’。”（来源：文汇报  ）