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宗良:2025年人民币成全球最重要的货币之一

和讯网2013年11月04日09:25分类:人民币动态

核心提示:宗良描述人民币国际化五大最新前景,第一,人民币必须国际化。第二,人民币国际化发展迅猛。第三,光自己做还不行,必须国际认可。第四,人民币国际化潜力巨大。第五,未来十年,大约到2025年左右,人民币能够基本成为全球最重要的货币之一。

2013年11月1日,中国国际金融学会学术峰会暨2013年《国际金融研究》论坛(秋季)在京举行,和讯网对本次论坛进行全程图文报道。中国银行国际金融研究所副所长、《国际金融研究》常务副主编宗良描述人民币国际化五大最新前景,第一,人民币必须国际化,第二,人民币国际化发展迅猛,到今年1到9月份就达到了3万多亿,规模呈现飞速发展的趋势。第三,光自己做还不行,必须国际认可。第四,人民币国际化潜力巨大。第五,未来十年,大约到2025年左右,人民币能够基本成为全球最重要的货币之一。

他指出,人民币国际化走的一条路跟国际上不一样,因为国际上通常要求资本项目可兑换,还有顺差,但中国人民币国际化还在推进过程中,中国走的是一条跟别人都不太一样的道路,这个道路实际上是在人民币资本项目下不可兑换,同时在保持一定顺差的背景下走的特殊道路。

附嘉宾发言实录:

宗良:今天大家的演讲都非常精彩,我刚才上来了之后又下去了一把(笑),非常特殊,今天借此机会对人民币国际化几个重要的方面跟大家交流,我想从两个角度讲:

第一方面我先讲一下对人民币国际化最新前景的几点看法,这里面我想从几个角度上来讲:

一、人民币为什么必须国际化,人民币的国际化是怎么发展起来的,我们觉得有两个因素,一是无论谁拿美元都不踏实;二是美国的债务规模决定了美国人不可能真正去还你,必须得想招,就像宗良欠了一个亿,我得想招,正常的招肯定不行啊,所以这是第一;第二中国经济金融发展的实力决定了中国人民币国际化。

二、人民币国际化发展迅猛,到今年1到9月份就达到了3万多亿,规模呈现飞速发展的趋势,这是非常特殊的特点。

三、光自己做了还不行,必须国际认可从两个角度比较突出,一是SWIFT数据,2013年8月份人民币外汇交易占全球1.49%,为世界第八大交易货币,另外,作为世界支付货币,在全球份额为0.8%,为世界第12大支付货币,过去没有的我们实现了重大突破,国际认可。

四、人民币国际化——潜力巨大。我们做了一个预测,对于跨境人民币结算,海外人民币存款和贷款,包括海外债券还有人民币境外投资,这几方面都做了预测,预示着未来的发展有比较强的潜力。

五、我们觉得从目前的形势上来看,未来十年左右,大约到2025年左右,应该说中国的人民币能够基本成为全球最重要的货币之一。

下面我从第二个方面来谈这五个重要阵地:

在这里我想说的一个问题,人民币国际化走的一条路跟国际上不一样,因为国际上通常要求资本项目可兑换,还有顺差,但中国人民币国际化还在推进过程中,中国走的是一条跟别人都不太一样的道路,我觉得这个道路实际上是在人民币资本项目下不可兑换,同时在保持一定顺差的背景下走的特殊道路,这种特殊道路可以概括为“四个发展”加“一个基础”。

四个发展我想说这么一种层次:

第一个方面是关于海外的离岸人民币中心,我们这张PPT大体上来讲是在一年多前做的,现在看基本上循着我们的思路走,香港最大,香港、澳门没问题,然后是伦敦、新加坡、台湾,这几个地方发展的速度都比较快,未来再往哪个地方走,说到海外的离岸中心,我觉得要关注的特点,一个是未来哪些地方还有可能成为中心;第二个角度关注的是整个市场里的交易有关的产品或人民币相关交易的快速发展;第三个关注的是未来欧洲、人民币会有多大的规模,要关注这几个方面,因为这个市场起来了就意味着人民币的投融资市场,境外的投融资市场起来了,这是第一个方面。

第二个方面,我们看这张图,里面是很细的,关于每一个市场里的规模,其它规模我就不说了,关于离岸人民币的存款,香港是7095亿,新加坡大概1400亿,台湾大概将近9个亿左右,澳门大概是584亿,卢森堡将近400亿,是这么一个水平,总体上应该在1万多亿;第二个方面的特点就是关于货币互换,又是一个重要阵地,货币互换的意义在于与中国贸易投资关系比较密切的国家和地区,通过这个来加快发展,我这两张图里面能够展示出来哪些地方是签的,哪些地方是首签,哪些地方是续签,哪些地方是失效了,从这里面能看到现在的总量,也能看到中间的变化过程。看人民币互兑互换,短期来看还没有达到效果,但从长远来讲它确立了对这个货币的信心,这里面,尤其是最近,给欧洲央行签的意义非常大,意味着我们原来总体上从发展中国家一下子过渡到发达国家,如果算起来,从总体上来看大概只有美国还有相应的少数国家我们没有签定,国际认可程度比较高,同时还有一个特点,货币互换还有一点在于,它实际是在中国资本项目不可兑换的背景下实现了贸易结算可以用,投融资可以用,储备在一定程度上也能起到一定的功能,比方欧洲央行给你3500个亿,可以作为它备用的东西,将来是储备货币,这是第二个方面的特点。

第三个阵地是关于区域化合作,一个区域如果有周边稳定的合作,意义非常大,今天上午李扬院长也特别提到美元、欧元都有一个相对能够支撑的,但亚洲这边没有,亚洲这边没有的话,我们从数据上也能看到亚洲这边确实是,我们占的规模还比较大,在这里面最突出的是咱们与东南亚,这里面也是我们刚才说的一个观点,中国走的路,由于中国特定的多元化市场结构决定了我们对欧美市场可以采取金融市场的输出方式,非洲这块国家我们可以采取资本输出,投资的输出方式,对东南亚这边我们可以通过贸易结算的方式来解决,采取不同的结构方式来实现目标,整个形成一个有机的整体,这是第三个阵地。

第四个阵地就是关于“贷款换大宗商品”,贷款换石油应该说是我们资本输出,中间可以是美元,也可以是人民币,如果这里面输出人民币的话是一个非常重要的方式,第二个角度里面,石油人民币的形成,我觉得是三大主要因素决定了使用人民币可望在未来时期内取得发展。第一个,国际石油格局的改变,现在按照9万块钱的情况,中国是630万桶,美国是624万桶,全球第一大净进口国,当年美国在它推美元的时候,实际上就是先给沙特签协议,今天变成美国人不买石油,我来买石油的情况下,应该说我具有一定的用结算货币的发言权;

2、美元贬值,谁拿着石油美元,那些赚钱的国家拿着石油美元,每天在贬值,为什么必须贬值?刚才我说了,因为那个债务是不可能还得起的,必须用其它方式还,这是利用外债,加上斯诺登事件也告诉我们,美国人玩的是什么?就像我们打牌,打牌最忌讳的是偷看别人的牌,这是最忌讳的,监听实际上象征着美国人在看别人的牌,知道别人怎么出牌的背景下,那不就了解清楚了吗?你打这张牌我肯定了了嘛,这一招决定了美国的美元不能受信任。

3、人民币,今天上午有的专家特别提到,人民币要想国际化,必须当负责任的货币,中国人民币是负责任的货币。

第五个方面是关于人民币的全球清算体系,上海专门也在这个地方建设,尤其值得突出的是最近咱们的中英战略对话里面,在专门跟英国人签的协议里面,英国人也帮助咱们做人民币相关的清算体系,因为没有一个清算体系就意味着我们没有这项基础,我们就没有办法达到美国那种清算体系的特殊性,也就是说,我们中国人跑的路还要跑到美国人修的路上去,只要一跑到美国人修的路上去,这意味着什么?意味着我们的好多细节全部被美国人知道了,只有中国这条“高速公路”修好了,才能意味着我们的发展取得了(基础)。

每次我讲完了总是给大家来点儿,但今天来不了了,我还把我前一段去武夷山时作的两首诗跟大家分享一下:

坐在大红袍的下面看人家上面,在上面喝一壶,人家说了,武夷山就是一壶茶:

仰视绝壁敬绿株,

小息茶间追怀古。

红袍佳身王者气,

万里寻源品一壶!

第二首:

九曲溪上竹筏漂,两岸秀色细品瞧。

大王玉女晴方好,并蒂双峰惟妙俏。

岩水叠瀑凝望眼,巨石云绕天游高。

气定神闲心志静,天人合一任逍遥!

谢谢大家!

[责任编辑:陈周阳]

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