人民币外汇远期

产品定义

人民币外汇远期交易指交易双方以约定的外汇币种、金额、汇率，在约定的未来某一日期（距成交日两个工作日以上）交割的外汇对人民币的交易。

产品说明

交易的外币币种、金额、期限、汇率、保证金和结算安排等由交易双方协商议定。

交易方式

双边询价。

交易时间

北京时间9:30-16:30。

中国国内法定假日不开市。

清算方式

由交易双方按约定方式进行清算，目前主要采用双边清算。

产品用途

管理汇率风险、锁定财务成本。

案例

某进口企业预计3个月后将向国外出口商支付一笔美元货款，为锁定财务成本，该企业可以与银行提前签订远期售汇合同。这样，3个月后无论当时人民币对美元的汇率如何变动，该企业都可以按照事先约定的汇率用人民币从银行购买美元货款，降低了汇率风险。

如果银行不愿承担此汇率风险，则可以在银行间外汇市场上再达成一笔期限、金额、币种相同、方向相反的远期交易，平补此远期头寸，从而将此风险转移出去。